איתור כלל החסכונות והנכסים הפנסיונים לפי ת.ז
הר הכסף מאפשר לאתר רשימה של גופים מוסדיים שבהם קיימים חשבונות או פוליסות על שמכם או על שם קרובכם שנפטר, וכן יפורטו בהר הכסף סוגי המוצרים (קופות גמל, קרנות פנסיה וכדומה) שבהם נמצאו החשבונות או הפוליסות.
בדיקת המשך הכוללת : 1. ניתוח תיק מפורט אודות הנכסים הפנסיונים 2. המלצות ע”י מתכנן פנסיוני מורשה, בעלות כספית.
בעת לחיצה על לחצן “איתור כספים ע”י מומחה” הנכם מאשרים את תקנון האתר ליצירת קשר טלפוני ע”י נציג האתר.
כספים אבודים הוא הליך בו אנחנו פונים לכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בארץ בשם הלקוח ומבקשים לקבל את כל הקופות ותוכניות החיסכון הרשומות על שמו בחברות אלו.
כך אנו מגלים קופות שהלקוח לא ידע על קיומם.
בסוף איתור הכספים האבודים אנחנו מפיקים ללקוח את “מפת האוצר האבוד” שלו, מפת האוצר האבוד היא ניתוח מעמיק של התיק הביטוחי והפנסיוני של הלקוח, זהו שלב ראשון, כעת כל שנשאר הוא לדעת לקרוא את מפת האוצר האבוד ולקחת את הכסף, כאן אנו נותנים ייעוץ חינם!
במרוצת השנים אנשים מחליפים מקומות עבודה ומקומות מגורים – ומשאירים מאחוריהם אוצר אבוד, קופת חסכון פנסיוני (קופת גמל, ביטוח, מנהלים, קרן פנסיה , קרן השתלמות וכו’) שנפתחה עבורם במקום עבודה קודם ולא הועברה למקום העבודה החדש.
לעתים מדובר בכספים שנשכחו במעלה הקריירה, לעתים מדובר בכספים שהופקדו לעבודה זמנית בצעירותינו באחד ממקומות העבודה הזמניים שעברנו ולעתים מדובר בדואר עם פרטים על חסכונות שפשוט מגיע לכתובתנו הישנה.
הר הכסף הינו אתר ממשלתי אשר מיועד לאתר כספים לא פעילים ע’ש החוסך בכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות, בנוסף איתור גם כספים ע’ש קרוב שנפטר.
ממלאים טופס קצר הכולל פרטי קשר ופרטים אישיים לזיהוי. הנציג שחוזר אליך טלפונית מתחבר אונליין להר הביטוח על שמך לצורך צפיה במידע הביטוחי שלך בהר הביטוח ומחברות הביטוח. כשכל שהמידע מתקבל המומחה מטעמנו שכל עיסוקו הוא בדיקת תיקי ביטוח ומתן המלצות לביצוע מתחיל בבדיקת התיק ונותן ההמלצות. במקרים בהם תיק הביטוח מצריך זאת, המומחה מטעמנו יספק לך דוח מצב על פוליסות הביטוח שלך בחברות הביטוח. הנציג שלנו משתמש בתוכנות פנימיות שמשוות מחירים וכיסויים ובקשר ישיר עם חברות הביטוח לצורך בחינת אפשרויות להנחות והטבות.
אין כזה דבר כסף אבוד, הכסף רשום וצבור ע’ש ת.ז של העמית, בדיקה מהירה בהר הכסף תגלה בדיוק באיזה גוף הכסף צבור עבור כל עמית.
ממש לא, הבדיקה נעשית ללא מסירת אמצעי תשלום וללא כל צורך בתשלום.
שואלים את עצמכם איפה הקאצ’ ? זהו שאין קאצ’. אנו מאמינים שהמקצועיות, השקיפות והחתירה שלנו לחיסכון שלך תשרת אותך בבוא היום ברכישת ביטוח כלשהו ובהתאם לצרכיך בעתיד, כך שזה הזמן שלנו להפגין כלפיך את מקצועיותנו. כמובן שבתיקים בהם קיים חוסר ביטוחי או אי התאמה הדורשת המלצה להשלמה אנו נמליץ זאת עבורך אך ההחלטה הינה שלך בלבד. אנו נשמח לקבל את ההזדמנות הזו ממך.
כמה כסף יש על שמך, סוג הקופה
ממתי הכסף, מה דמי הניהול שמשלם, מספר פוליסה, דוח ניתוח תיק עם המלצות של בעל רישיון פנסיוני, ליווי של מומחה פנסיוני למשיכת הכסף
שאלות ותשובות
?במה נוכל לעזור לך
שבי ציון
(054) 780-2646
© בדיקת תיק ביטוחי 2020